从结构看，10月末对实体经济发放的人民币贷款余额占同期社会融资规模存量的68.1%，同比高0.3个百分点；对实体经济发放的外币贷款余额占比1.4%，同比低0.3个百分点；委托贷款余额占比8.1%，同比低0.2个百分点；信托贷款余额占比4.7%，同比高0.8个百分点；未贴现的银行承兑汇票余额占比2.5%，同比高0.1个百分点；企业债券余额占比10.7%，同比低0.8个百分点；非金融企业境内股票余额占比3.8%，同比高0.1个百分点。
行业资讯
回归本业防控风险 融资租赁稳健前行
金融是实体经济的血脉，为实体经济服务是金融的天职。
党的十九大报告明确提出，要增强金融服务实体经济的能力。将产业资本和金融资本集于一身的融资租赁业，在经历了10多年的发展后，一方面，对实体经济的渗透率不断增强；另一方面，抗经济周期的能力和风控能力也值得关注。在业内人士看来，将现代金融归入产业体系，回归租赁本业，防控金融风险，将促进我国融资租赁行业新发展。
回归租赁本业
中国租赁联盟和天津滨海融资租赁研究院日前发布的《2017年第三季度中国融资租赁业发展报告》显示，截至2017年9月底，我国融资租赁业务总量约为5.75万亿元人民币。
过去10年，我国融资租赁业产业规模已增长200倍，融资租赁公司数量由2007年的109家增加到2017年9月底的8580家。租赁业在10年间抓住了国内经济快速发展的机遇，加之体量庞大的实体经济对租赁的需求逐步得到释放，助推租赁业规模快速增长。
融资租赁业发展的新机遇蕴含在回归本质、服务实体经济之中。中国融资租赁企业协会副会长兼秘书长王佳林表示，我国融资租赁爆发性高速发展已基本结束，行业开始进入激烈竞争、转型分化的新阶段。
记者了解到，当前我国租赁渗透率达6%，与美欧平均20%以上的渗透率水平仍有明显差距，一批融资租赁公司也正处在经营转型的关键时期。另外，国内融资租赁公司仍以利差收入作为公司重要的收入来源，类信贷业务和通道业务占据主要部分，直接租赁的业务仍有待开拓。
因此，回归本业，做真租赁成为租赁从业者下一个10年发展的主要诉求。实际上，回归租赁本业，需从服务制造业开始。比如在高端制造、“三农”、医疗养老、教育文化等新兴产业，融资租赁业具有产融结合的明显优势，能够提供综合的解决方案，发展前景值得看好。
另外，回归租赁本业，开展直租业务须具备专业化经营的能力。国内租赁产业正走在由重数量、拼速度走向重质量、细分发展领域的道路上。王佳林表示，融资租赁公司应做好差异化定位，结合自身特点走专业化道路，提高市场开拓能力和企业综合运营效率，通过为实体经济服务、合规经营来获取良好的经济效益和自身健康发展。
防控金融风险
党的十九大报告提出，建设现代化经济体系，必须把发展经济的着力点放在实体经济上，把提高供给体系质量作为主攻方向，显著增强我国经济质量优势。中国人民银行行长周小川在日前发表的《党的十九大报告辅导读本》文章中表示：“服务实体经济是金融立业之本，也是防范金融风险的根本举措。”因此，融资租赁作为产融结合的推进器，在服务实体经济的过程中，风险防控也显得尤为重要。
周小川认为，总体看，我国金融形势是好的，但当前和今后一个时期，我国金融领域尚处在风险易发高发期。防范和化解系统性金融风险需要放在更重要的位置。
对于租赁公司而言，融资其实就是一种风险管理。有租赁业内人士认为，流动性风险是融资租赁公司面临的最大风险。未来两年，从宏观经济的角度看，无论是全球经济复苏还是新兴经济体的发展，流动性都是一个重要挑战。
此外，利率风险、汇率风险、运营风险等也是租赁公司需着重关心的风险点。有业内人士建议，面对国内突出的结构性问题与不确定的外部环境，融资租赁公司需要借助大数据等手段，不断完善项目立项、尽职调查、项目审查评审、合同管理、租后管理等管理流程，增强风险控制能力。
同时，政府主管部门将不断强化融资租赁行业管理。记者了解到，商务部也正在加快推进法律法规建设，推动融资租赁行业统一立法，利用全国融资租赁企业管理信息服务平台等信息技术，开展事中事后监管，定期组织开展风险排查。
拓宽多元融资
对于融资租赁公司而言，以融物方式实现融资，是服务实体经济的一种有效金融方式。
南开大学金融学院教授王芳表示，在当前的宏观经济形势下，通过拓宽融资渠道加快融资租赁业的发展，对于支持实体经济、调整金融结构很有帮助。
“融资租赁的融资渠道可以实现多样化的融资薄利，比如资产证券化、内保外贷、票据融资等等，充分发挥出产融结合的优势。”王芳坦言。融资租赁公司可以充分利用信用融资和资产融资相结合、本币和外币相结合、境内和境外相结合、表内和表外相结合等方式，将融资端和负债端做得更加稳定和健康，从而进一步实现优质资产和市场资金的有效匹配。
从租赁业的实践来看，有业内人士建议，融资租赁公司探索多元化融资渠道，须与关联企业加强配合，比如信托、证券、保险、评级等行业，都可为融资租赁资产交易活动提供服务，共同推动资产活动健康有序进行。
金融租赁服务实体经济大有可为
“深化金融体制改革，增强金融服务实体经济能力。”十九大报告指出，在迈向中国特色社会主义新时代的过程中，金融机构所承担的服务实体经济这一本质，为金融行业的建设指明了发展方向。
作为与实体经济紧密结合的一种金融工具，金融租赁在拓宽小微企业融资渠道、助推产业转型升级、促进社会投资等方面发挥了积极作用。
发挥“融资+融物”功能优势
自2007年银监会启动首批商业银行设立金融租赁公司试点以来，金融租赁公司服务范围不断扩大，目前已覆盖交通运输、智能制造、电力水利、节能环保等传统与战略新兴产业。
数据显示，全国已开业的金融租赁公司总数达64家，其中，银行参股、控股设立的金融租赁公司已有45家。
客观来看，金融租赁公司功能的发挥离不开相关政策的扶持与推动以及飞速发展的“中国智造”、“中国创造”所带来的机遇。最为显著的便是在航空与船舶、大型机械领域打破国外垄断，实现跨越式发展。目前，天津东疆已发展成为世界第二大航空租赁产业聚集地。
在新旧动能转换的关键时期，金融租赁公司搭建平台，连接金融与航空运输、机械制造、节能环保等产业，发挥自身“融资与融物”相结合的功能优势，通过直租、售后回租、经营性租赁等方式，为实体企业提供设备或资金支持。
金融租赁提升服务实体经济能力的关键在于夯实基础、练好内功，准确并及时把握经济政策、监管政策与财税政策变化，兼顾服务传统产业的转型升级与战略新兴产业的创新发展，把握好效率与安全之间的平衡，重发展也要防风险，在选择租赁项目时做到有的放矢、有所倾斜。
持续创新 提升服务实体活力
信息技术、新能源汽车、高端装备制造、节能环保、生物技术、航天海洋装备……作为实体经济中富有活力与增长性的战略性新兴产业，处处活跃着金融的身影。
创新为金融服务战略性新兴产业注入了新动能。万博研究院新供给经济学研究中心主任刘哲认为，对于新兴产业应加大金融支持力度，通过创新金融产品，运用大数据、云计算等提升金融的整体服务水平。
事实上，金融租赁的蓬勃兴起，与租赁业务模式、产品的持续创新密不可分，如东疆保税港区在飞机租赁领域已先后探索出离岸租赁、出口租赁、保税租赁等30多种租赁新模式。
持续创新产品与服务模式是提升自身服务实体经济活力的源泉。金融租赁公司应从国家重大发展战略与实体企业需求出发，支持新产业、新产品的创新与发展，也要与高科技相结合，基于实体经济场景化来进行创新。
租赁业务模式的创新涉及到外汇、海关、财税、资金、法律、合同管理等方方面面，需环环相扣。中国所面临的社会经济环境、税务与海关监管制度、法律体系等与欧美租赁市场有所差异，需要探索与创新出一条符合中国特色又切实可行的发展路径与管理办法，促进租赁行业服务实体企业实现更快、更好的发展目标。
对于中国的金融租赁公司而言，当前，同业的合作大于竞争，租赁企业之间应就租赁产品创新、资金渠道等领域进行广泛的交流与合作，共同开拓国内外市场，分享风险控制经验。
严守风险底线
租赁行业快速发展需要各家租赁公司贯穿严格把控产品市场风险、金融风险、贸易风险、技术风险这一主线。正如天津东疆保税港区管理委员会主任在“第六届中国航空金融发展（东疆）国际论坛”上所言，租赁产业要不断创新，服务国家战略。租赁企业要提高专业技术能力，强化内部管控，加强行业自律，提高风险防范能力。
可以看到，近年来，越来越多的租赁公司通过联合租赁、资产包交易等方式共担市场风险。为了对行业风险进行更加精准的把控，金融租赁公司专注行业深耕，深入了解行业生态，聚焦行业、产品风险，层层递进。
随着Fin-tech时代的到来，大数据、云计算、人工智能等技术与金融租赁的结合，将为租赁行业在新时代赋予新的色彩。通过“互联网+”，金融租赁公司在资产获得、风险管理上搭建更便捷、高效的模式与体系。通过大数据的分析与筛选，对重点租赁项目进行投放的同时，及早发现并规避潜在风险。
固定资产投资增加 融资租赁企业面临发展机遇
在过去的十年间，我国融资租赁产值的增加主要依靠政府基建融资的推动，然而随着我国产业结构的转型，技术革新带来的固定资产投资增长，将会是推动本国融资租赁市场发展的内源动力。
眼下正值资产证券化的大潮，融资租赁公司自然不会放过这一个大好机会，借助这一方式，将原本需要持有数年的项目，在短短几个月内转化成资金，从而可以投在新的项目上，给自己多加了几倍杠杆，自然就能够做更多的事。据了解，今年融资租赁公司已经累积发行了2236亿元的企业ABS产品，这也让资本市场开始关注到融资租赁行业。
近来融资租赁行业确实发展状况不错，参与者的数量也不断增多，以广州南沙自贸区为例，区内的融资租赁企业数量从2015年初的30余家发展到如今的300家。其中不乏一些围绕智慧物流、智能制造、现代农业、民生产业等特色产业来进行业务拓展的融资租赁公司，以此来辅助实体经济的发展。
不过客观来看，行业发展前景的如何还是要从市场需求入手。据前瞻产业研究院《中国融资租赁行业市场现状与发展前景预测分析报告》的分析，今年上半年我国融资租赁合同余额达到了56000亿元，较上年同期的46800亿元增长了19.7%。这也从侧面反映出，今年是我国融资租赁行业复兴后少见的一个好年头。
如今，融资租赁行业受到政策变化与外部事件的干扰较少，企业业务量都在稳步增长。随着产业经济结构、技术革新以及市场容量的扩大，融资租赁行业将会迎来历史性机遇。未来五年，行业的符合增速预计将会达到16%。
不过眼下我国融资租赁行业深陷“同质化困局”，这也为企业战略转型指明了方向。
融资租赁本质上是起源于产业设备的融资，与GDP增长、行业的发展有着较为直接的关系。而我国近年来GDP增速领先全球，更是带动了融资租赁行业的爆发式增长。目前市场上有多种融资租赁公司，不过大多数企业的商业模式仍旧是基于股东背景形成的差异化运作，企业想要构建核心竞争力，还是要从这一方面入手。
现有的融资租赁业务模式主要分为这几种，厂商系玩家借助自身作为设备制造商的技术优势，扩展金融服务业务单元;银行系则起始于银行的资金优势，发展“次贷”融资通道，发展产业金融单元;而独立系厂商则借助多元化的自主灵活优势，对客户需求较为敏感，在产业运营与融资通道上，更是开创出一套独有的业务模式。
在过去的十年间，我国融资租赁产值的增加主要依靠政府基建融资的推动，然而随着我国产业结构的转型，技术革新带来的固定资产投资增长，将会是推动本国融资租赁市场发展的内源动力。
因此，对于融资租赁行业投资者来说，更是要仅仅把握这一机遇。
融资租赁潜在监管划转银监会的前景
最近几年，融资租赁行业发展迅速，但是也逐步暴露出一些业务不规范，风控不到位，部分还涉及为地方政府违规融资等问题，如融资租赁公司的管理由商务部转为银监会，更多旨在统一监管和规范融资租赁业务，在一定程度上有助于租赁ABS 的发展，但是由于股东背景和业务模式的区别，普通融资租赁公司和金融租赁公司存在较大的差异，金融租赁背后由于有银行股东，其产品被投资者视为风险级别较低，而不同的融资租赁公司在规模、业务、风控等方面存在巨大的差别，预计两类资产证券化业务的模式在短期内不会发生较大改变。
长期看如果能纳入银监会统一监管，融资租赁行业乱象受到规划。未来作为持牌金融机构，融资租赁公司融资渠道将拓宽，负债端成本下降，但在业务上将受到更严厉的监管，资产端能力不强的公司将面临收缩，具体表现为：
进入拆借市场，负债端成本有可能下滑
若商业租赁业务纳入银监会监管体系，等于承认了合法金融机构地位。那么根据银监会体系下对金融租赁公司的监管，商业租赁公司业将在满足一定条件下增加更多融资渠道。如发行金融债、同业拆借、股东存款等。这将大幅降低融资租赁公司的负债端成本。
资产端监管趋严，或有利于回归租赁业务本源
原先在商务部体系下的融资租赁公司有近8000家。截止2016年末，备案机构也超过6000家，商务部难以对其进行细致的行为监管。这导致在资产端投放上有较多的不规范存在，我们预计如果能纳入统一监管，相关业务或将整合，具体体现在：
通道业务有望逐步压缩
在这8000家机构中，我们估计有近一半机构在从事类通道业务：如借用外债额度的内保外贷、内保直贷通道（2014年前）、委托贷款通道等。在银监会统管后，这些只有通道业务的公司料将被整合。
保理业务是否存续可待观察
保理业务作为融资租赁闭环中的关键业务，一直在商务部的管辖下。金融租赁公司在银监会体系下无法申请，目前也没有申请先例。如果将商业融资租赁公司并入银监会体系，这部分业务是否还能继续保留在租赁公司中可待观察。预计即使未来采取新老划断，也将对融资租赁行业造成较大影响。
未来资产投放细节要求可能更高
2014年银监会第3号令明确对金融租赁公司的客户集中度提出了要求。单一客户及关联客户占净资产比例不能超过30%。这将对一些大型集团公司旗下融资租赁公司产生较大影响。根据资深人士介绍，监管层也明确对资产投放两高一剩行业有要求。根据商务部披露的2016年商业租赁行业年报，资产投放行业占比第一的是能源装备，而在这其中，大量行业都是新能源。另外，今年财政部87号令也明确提出了禁止融资租赁公司进行政府购买服务的融资。纳入监管后，上述这部分资产未来将另寻融资渠道，融资租赁行业整体规模料将下滑。
行业看点
天津自贸区：融资租赁业盼国际化机遇
当前，除上海已明确提出将建设自由贸易港以外，天津等地相关呼声也颇高。
对于天津被看好的原因，中国银行国际金融研究所研究员马曼《每日经济新闻》表示，天津拥有良好的区位优势和港口优势，港口吞吐量大是建设自由贸易港的重要基础条件之一。此外，天津拥有多项国家战略与政策利好叠加优势，特别是自贸区战略已为其发展自由贸易港、进行更大范围创新开放打下了良好基础。
港口区位优势明显
自由贸易区与自由贸易港仅一字之差，但其含义却有所不同。
马曼表示，自由贸易港是绝大多数商品免征关税的一个特定区域，是全球开放水平最高的一个特殊经济功能区，是自贸区的升级版。天津所具有的区位优势，以及自贸试验区的前期探索，已为当地进一步探索自由贸易港区建设打下了基础。
天津港是我国新亚欧大陆桥的主要通道，这也使得天津在对外开放中发挥了重要作用。数据显示，天津港已经有120条集装箱国际航线，能通达180多个国家或地区的500多座港口，其中，连接“一带一路”沿线国家和地区的航线就占了80多条。
除了能够在国际上互通有无以外，天津港还是环渤海经济带和京津冀城市群的交汇点，是环渤海区域中与华北、西北等内陆地区距离最短的港口，这使得其服务于城市群以外区域的能力进一步提高。
数据显示，截至2016年底，天津港年货物吞吐量突破5.5亿吨，集装箱吞吐量超过1450万标准箱，分列世界港口排名第五位和第十位；航道等级提至30万吨级，成为世界等级最高的人工深水港，进一步巩固其在全球的资源配置中的枢纽地位。
马曼表示，近年来天津港的基础设施条件不断提升，港口泊位、码头持续完善，基本形成了辐射东北、华北、西北等内陆腹地的物流网络。
辐射周边“雪中送炭”
鉴于我国许多地方都具备港口优势，那么在探索建设自由贸易港方面，天津有何特殊性？
厚生智库研究员赵亚赟认为，以上海为代表的南部沿海自贸区周围本来就是经济发达地区，这些地方的自贸区升格为自由贸易港不过是锦上添花；而天津自贸区周边多数还是欠发达地区，升格为自由贸易港后，对周边地区经济发展的带动作用将是雪中送炭，其辐射面也远非其他自贸区可比。天津作为经济增速最快的发达省份之一，也有能力担负起带动周边发展的担子。
马曼也表示，天津自贸区成立相对较早，探索经验较其他后续挂牌的自贸区更为成熟。并且，天津拥有其他一些港口所没有的多项政策叠加优势，例如国家自主创新示范区、京津冀协同发展、“一带一路”等政策叠加效应同时作用于天津，能更大程度激发天津制度创新活力，天津也更具探索建设自由贸易港的创新空间。
融资租赁业盼国际化机遇
马曼指出，若天津探索建立自由贸易港，高端港口服务产业将是未来重要发展方向之一。在“一带一路”倡议之下，天津港港口优势，让一些已经具备投资价值的产业走出去，能够吸引国际先进港口航运服务方面的大型企业走进天津。“走出去”与“引进来”并行，能更大限度发挥天津港的集聚效应。
数据显示，截至2016年底，天津自贸试验区各类租赁公司达到2534家，总部型法人租赁公司超千家，占天津市89%；注册资本4430亿元，占天津市90%；总资产超过7600亿元，占天津市89%。值得注意的是，这2000余家的融资租赁企业，业务规模占全国近1/3。
马曼表示，如果天津迎来建设自由贸易港的利好，有助于进一步开拓国际市场。以前天津对国内的融资租赁探索较多，未来跨境融资租赁有望迎来发展机遇，这也能推动我国融资租赁环境与国际接轨。“融资租赁作为天津本来就很有优势的产业，能够更加高端，更加国际化。”
中国融资租赁出口专题研讨会在北京召开
11月22日，由金融时报社中国融资租赁研究院、天津东疆保税港区管理委员会、北京市圣大律师事务所共同主办的“中国融资租赁出口专题研讨会”在北京召开。来自相关政府部门官员、租赁公司从业者和租赁行业学者、律师等近50余人参加了此次研讨会，就我国融资租赁公司开展跨境租赁业务中涉及的融资、保险、法律等热点话题进行了探讨。
近年来，伴随着国家“走出去”战略的实施，我国租赁业在深耕国内市场的同时，也将目光投向了国际市场。租赁出口业务在服务我国高端装备制造业开拓国际市场、推动国际产能合作等方面发挥着越来越重要的作用。
天津东疆保税港区管委会国际航运和金融发展促进中心主任李晖在会上表示，当前，我国租赁公司国内业务的竞争渐趋白热化，出口租赁将成为我国租赁产业发展的重要方向。随着国内租赁公司逐步向专业化转型，布局海外资产、用租赁的方式“走出去”，将成为租赁公司业务发展的一片“蓝海”。
中国康富国际租赁股份有限公司国际业务部总经理王宏斌也表示，融资租赁公司在租赁出口业务中面临着重要机遇。随着“一带一路”倡议的推进，我国和“一带一路”沿线国家的国际合作项目涵盖了能源资源开发合作、贸易往来等，加上国内外客户急需新的融资模式，这为我国跨境租赁产业提供了广阔的市场空间和宝贵的历史机遇。
近年来，国家层面也加大了对跨境租赁业务的支持力度。在国务院办公厅2015年发布的《关于加快融资租赁业发展的指导意见》和《关于促进金融租赁行业健康发展的指导意见》中都提到要大力发展跨境租赁，积极推动产业转型升级。租赁公司开展境内外业务，在税务、海关等关键环节获得了更为便利的发展条件。
但要注意的是，由于跨境租赁业务的开展涉及不同的国家和地区，其法律、政策、融资环境也更为复杂。对此，中国工商银行总行全球租赁（结构）融资部总经理程晓磊坦言，跨境租赁在业务经验、专业人才、投融资和风险控制等方面客观存在着一些难点。就融资问题而言，租赁公司开展跨境租赁业务，需要大力发挥租赁的专业化优势，进而满足跨境租赁业务的融资需求。
工银金融租赁有限公司产品创新部高级经理葛超表示，从根本上看，租赁融资是一种债务性融资，符合传统银行业对于信贷项目的审批偏好，但相较于传统银行信贷，租赁融资更具操作的灵活性，这可成为租赁融资的核心优势。
事实上，保险在租赁公司开展跨境租赁业务中也扮演着重要角色。与会的海外租赁保险专家介绍说，出口信用保险作为一种政策性业务，可以支持以融资租赁方式促进的出口业务，从而带动我国设备出口、对外承包工程的融资租赁交易。出口信用保险接受租赁物的担保，需要特别关注租赁物类别、东道国租赁法律框架、有权处置租赁物、资产价值和租赁物投保商业保险等五个方面。
租赁出口的实质是一种服务贸易、货物贸易，也是一种对外投资行为。北京市圣大律师事务所主任律师匡双礼表示，我国的租赁公司要参与全球竞争，一定要“走出去”。不单单要做好跨境交付，在未来还需致力于推动租赁物、承租人、资金都在海外的“多头在外”发展模式，进而提升我国租赁公司的核心竞争力和可持续发展能力。
2017年10月金融统计数据报告
一、广义货币增长8.8%，狭义货币增长13%
10月末，广义货币(M2)余额165.34万亿元,同比增长8.8%，增速分别比上月末和上年同期低0.4个和2.8个百分点；狭义货币(M1)余额52.6万亿元,同比增长13%，增速分别比上月末和上年同期低1个和10.9个百分点；流通中货币(M0)余额6.82万亿元,同比增长6.3%。当月净回笼现金1518亿元。
二、10月份人民币贷款增加6632亿元，外币贷款增加64亿美元
10月末，本外币贷款余额123.89万亿元，同比增长12.4%。月末人民币贷款余额118.42万亿元，同比增长13%，增速比上月末和上年同期均低0.1个百分点。当月人民币贷款增加6632亿元，同比多增119亿元。分部门看，住户部门贷款增加4501亿元，其中，短期贷款增加791亿元，中长期贷款增加3710亿元；非金融企业及机关团体贷款增加2142亿元，其中，短期贷款减少113亿元，中长期贷款增加2366亿元，票据融资减少378亿元;非银行业金融机构贷款减少4亿元。月末，外币贷款余额8228亿美元，同比增长2.8%。当月外币贷款增加64亿美元。
三、10月份人民币存款增加1.06万亿元，外币存款增加43亿美元
10月末，本外币存款余额168.5万亿元，同比增长9.2%。月末人民币存款余额163.33万亿元，同比增长9.1%，增速分别比上月末和上年同期低0.2个和2.4个百分点。当月人民币存款增加1.06万亿元，同比少增1579亿元。其中，住户存款减少8052亿元，非金融企业存款增加126亿元，财政性存款增加1.05万亿元，非银行业金融机构存款增加4657亿元。月末，外币存款余额7788亿美元，同比增长14.2%。当月外币存款增加43亿美元。
四、10月份银行间人民币市场同业拆借月加权平均利率为2.82%，质押式债券回购月加权平均利率为2.91%
10月份银行间人民币市场以拆借、现券和回购方式合计成交59.48万亿元，日均成交3.5万亿元，日均成交比上年同期增长14.1%。其中，同业拆借日均成交同比增长5.1%，现券日均成交同比下降11.4%，质押式回购日均成交同比增长21%。
10月份同业拆借加权平均利率为2.82%，比上月低0.1个百分点，比上年同期高0.52个百分点；质押式回购加权平均利率为2.91%，比上月低0.16个百分点，比上年同期高0.56个百分点。
五、当月跨境贸易人民币结算业务发生3186亿元，直接投资人民币结算业务发生1263亿元
2017年10月，以人民币进行结算的跨境货物贸易、服务贸易及其他经常项目、对外直接投资、外商直接投资分别发生2468亿元、718亿元、293亿元、970亿元。
注1：当期数据为初步数。
注2：2011年10月起，货币供应量已包括住房公积金中心存款和非存款类金融机构在存款类金融机构的存款。
注3：自2014年8月份开始，转口贸易被调整到货物贸易进行统计，货物贸易金额扩大，服务贸易金额相应减少。
注4：自2015年起，人民币、外币和本外币存款含非银行业金融机构存放款项，人民币、外币和本外币贷款含拆放给非银行业金融机构的款项。